浙江稠州商業(yè)銀行股份有限公司：
    經(jīng)核查，我局發(fā)現你行存在以下問(wèn)題：
    一、部分從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)人員未取得從業(yè)資格，違反了《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機構監督管理辦法》（證監會(huì )令第175號）第三十條第二款、《關(guān)于實(shí)施〈公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機構監督管理辦法〉的規定》（證監會(huì )公告〔2020〕58號）第十七條第一款規定。
    二、部分基金宣傳推介材料、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)制度修訂未經(jīng)合規風(fēng)控人員審查，基金銷(xiāo)售專(zhuān)職合規人員同時(shí)承擔業(yè)務(wù)管理職責，違反了《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機構監督管理辦法》第十六條第二款、第二十六條第一款和第二款規定。
    三、為個(gè)別未進(jìn)行風(fēng)險測評的客戶(hù)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)；通過(guò)手機APP銷(xiāo)售基金時(shí)，未提示投資者閱讀基金合同、招募說(shuō)明書(shū)；在向普通投資者銷(xiāo)售高風(fēng)險產(chǎn)品時(shí)，未履行特別的注意義務(wù)，違反了《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機構監督管理辦法》第十七條第一款和第二款、《證券期貨投資者適當性管理辦法》（證監會(huì )令第202號）第三條、第十條第二款、第二十條規定。
    四、未按規定報送反洗錢(qián)相關(guān)材料，違反了《證券期貨業(yè)反洗錢(qián)工作實(shí)施辦法》（證監會(huì )令第202號）第十條規定。
    根據《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機構監督管理辦法》第五十三條、《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三十七條、《證券期貨業(yè)反洗錢(qián)工作實(shí)施辦法》第十七條的規定，我局決定對你行采取責令改正的行政監管措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠信檔案。
    你行應高度重視，嚴格對照基金銷(xiāo)售相關(guān)法律法規，采取有效的整改措施落實(shí)整改，切實(shí)加強基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理，并于收到本決定書(shū)之日起30日內向我局提交書(shū)面整改報告，我局將視情況進(jìn)行檢查驗收。
    如對本監督管理措施不服，可以在收到本決定書(shū)之日起60日內向中國證券監督管理委員會(huì )提出行政復議申請，也可以在收到本決定書(shū)之日起6個(gè)月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議與訴訟期間，上述監督管理措施不停止執行。

 

                           浙江證監局

                         2025年11月13日