12月5日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì )等七協(xié)會(huì )發(fā)布關(guān)于防范涉虛擬貨幣等非法活動(dòng)的風(fēng)險提示。具體如下：

關(guān)于防范涉虛擬貨幣等非法活動(dòng)的風(fēng)險提示

近期，與虛擬貨幣相關(guān)的概念快速升溫，一些不法分子借機鼓吹有關(guān)交易炒作活動(dòng)，打著(zhù)穩定幣、空氣幣（π幣等）、現實(shí)世界資產(chǎn)（RWA）代幣、“挖礦”的幌子開(kāi)展非法集資、傳銷(xiāo)詐騙等非法活動(dòng)，并使用虛擬貨幣轉移違法犯罪所得，嚴重侵害了社會(huì )公眾的財產(chǎn)安全，擾亂經(jīng)濟金融正常秩序。為進(jìn)一步貫徹落實(shí)中國人民銀行、金融監管總局、中國證監會(huì )等部門(mén)發(fā)布的《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的通知》等要求，落實(shí)打擊虛擬貨幣交易炒作工作協(xié)調機制會(huì )議精神，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì )、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )、中國證券業(yè)協(xié)會(huì )、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )、中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )、中國上市公司協(xié)會(huì )、中國支付清算協(xié)會(huì )聯(lián)合就有關(guān)風(fēng)險提示如下：

一、正確認識虛擬貨幣、現實(shí)世界資產(chǎn)代幣及相關(guān)活動(dòng)的本質(zhì)屬性

虛擬貨幣不由貨幣當局發(fā)行，不是國家法定貨幣，不具有與法定貨幣等同的法律地位，不能作為貨幣在我國境內流通使用。其中，π幣等空氣幣無(wú)實(shí)質(zhì)性技術(shù)創(chuàng )新，無(wú)明確的商業(yè)應用場(chǎng)景和價(jià)值，發(fā)行和運營(yíng)機制不透明，欺詐和市場(chǎng)操縱問(wèn)題嚴重，且常出現借其名義開(kāi)展的傳銷(xiāo)、詐騙活動(dòng)。穩定幣目前無(wú)法有效滿(mǎn)足客戶(hù)身份識別、反洗錢(qián)等方面的要求，存在被用于洗錢(qián)、集資詐騙、違規跨境轉移資金等非法活動(dòng)的風(fēng)險?，F實(shí)世界資產(chǎn)代幣化通過(guò)發(fā)行代幣（通證）或具有代幣（通證）特性的其他權益、債券憑證進(jìn)行融資和交易活動(dòng)，存在多重風(fēng)險，包括虛假資產(chǎn)風(fēng)險、經(jīng)營(yíng)失敗風(fēng)險、投機炒作風(fēng)險等，目前我國金融管理部門(mén)未批準任何現實(shí)世界資產(chǎn)代幣化活動(dòng)。

境內機構和個(gè)人在境內開(kāi)展法定貨幣與虛擬貨幣兌換、現實(shí)世界資產(chǎn)代幣發(fā)行和融資等活動(dòng)涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法集資、擅自公開(kāi)發(fā)行證券、非法經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)等非法金融活動(dòng)。境外虛擬貨幣、現實(shí)世界資產(chǎn)代幣服務(wù)提供商直接或變相采取各種方式向我國境內開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動(dòng)。相關(guān)境外虛擬貨幣服務(wù)提供商的境內工作人員，以及明知或應知其從事虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)仍為其提供服務(wù)的境內機構和個(gè)人，將被依法追究責任。

二、有關(guān)機構不得開(kāi)展與虛擬貨幣、現實(shí)世界資產(chǎn)代幣相關(guān)的業(yè)務(wù)

各會(huì )員單位不得在境內參與虛擬貨幣、現實(shí)世界資產(chǎn)代幣發(fā)行和交易活動(dòng)，不得直接或間接為客戶(hù)在境內發(fā)行和交易虛擬貨幣、現實(shí)世界資產(chǎn)代幣提供相關(guān)服務(wù)。銀行、支付機構會(huì )員單位不得為境內發(fā)行和交易虛擬貨幣、現實(shí)世界資產(chǎn)代幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供服務(wù)，不得為虛擬貨幣“挖礦”企業(yè)和項目提供任何形式的金融服務(wù)和信貸支持，要嚴格開(kāi)展客戶(hù)盡職調查，及時(shí)研判是否涉及虛擬貨幣、現實(shí)世界資產(chǎn)代幣交易或洗錢(qián)風(fēng)險，確保展業(yè)符合監管要求，發(fā)現可疑線(xiàn)索要按程序采取措施并向有關(guān)部門(mén)報告。證券、基金、期貨機構會(huì )員單位不得為境內發(fā)行和交易虛擬貨幣、現實(shí)世界資產(chǎn)代幣及相關(guān)金融產(chǎn)品提供服務(wù)?；ヂ?lián)網(wǎng)平臺企業(yè)會(huì )員單位不得為境內發(fā)行和交易虛擬貨幣、現實(shí)世界資產(chǎn)代幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供任何形式的營(yíng)銷(xiāo)宣傳、信息技術(shù)等服務(wù)，切實(shí)做好平臺發(fā)布信息的合規排查工作。各會(huì )員單位應多方位開(kāi)展虛擬貨幣、現實(shí)世界資產(chǎn)代幣風(fēng)險提示和警示教育，提醒社會(huì )公眾明辨風(fēng)險、遠離非法活動(dòng)。

三、社會(huì )公眾要高度警惕各類(lèi)形式的虛擬貨幣、現實(shí)世界資產(chǎn)代幣業(yè)務(wù)活動(dòng)

虛擬貨幣價(jià)格大起大落，波動(dòng)劇烈，常被用于投機炒作和傳銷(xiāo)詐騙等非法活動(dòng)，請社會(huì )公眾切實(shí)增強風(fēng)險意識和識別能力，守護好自己的“錢(qián)袋子”，切勿參與虛擬貨幣、現實(shí)世界資產(chǎn)代幣相關(guān)活動(dòng)，以及借虛擬貨幣“挖礦”名義開(kāi)展的非法集資和非法發(fā)行證券活動(dòng)。遠離虛擬貨幣、現實(shí)世界資產(chǎn)代幣，以免卷入相關(guān)違法犯罪活動(dòng)，謹防加入推廣虛擬貨幣、現實(shí)世界資產(chǎn)代幣業(yè)務(wù)活動(dòng)的社群，警惕含有虛擬貨幣、現實(shí)世界資產(chǎn)代幣歷史收益、買(mǎi)賣(mài)建議或投機前景的虛假宣傳，拒絕點(diǎn)擊含有境外虛擬貨幣、現實(shí)世界資產(chǎn)代幣交易平臺的鏈接及二維碼等訪(fǎng)問(wèn)渠道。如發(fā)現任何涉及虛擬貨幣、現實(shí)世界資產(chǎn)代幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)的線(xiàn)索，及時(shí)向有關(guān)監管部門(mén)舉報，對其中涉嫌違法犯罪的，及時(shí)向公安機關(guān)報案。

中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì )

中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )

中國證券業(yè)協(xié)會(huì )

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )

中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )

中國上市公司協(xié)會(huì )

中國支付清算協(xié)會(huì )

2025年12月5日