為幫助投資者識別日常投資活動(dòng)中存在的各類(lèi)投資陷阱，保護自身合法權益，提升防范非法證券期貨基金活動(dòng)能力，進(jìn)一步提高防范意識，整編以下若干案例供學(xué)習參考。

案例1：防范 “立社交媒體人設”騙術(shù)

投資者李先生在聚會(huì )上結識了一位“專(zhuān)業(yè)投資人”X總，X總自己的朋友圈和其他社交媒體上經(jīng)常發(fā)布或轉發(fā)各類(lèi)經(jīng)濟金融相關(guān)的消息，發(fā)布出入各類(lèi)投資論壇、路演活動(dòng)的照片，營(yíng)造了一種“金融精英”的感覺(jué)。X總與李先生熟悉后，X總熱情邀請投資者李先生參與投資某某產(chǎn)業(yè)基金，稱(chēng)該產(chǎn)業(yè)基金是由某金融機構和某地級市政府聯(lián)合成立的，現在投資，3年內回報可達30%以上。

投資者對X總的說(shuō)法深信不疑，投資了103萬(wàn)元，并將資金直接打到X總提供的某銀行賬戶(hù)，并簽署了《產(chǎn)業(yè)基金投資合同》。一段時(shí)間后，李先生發(fā)現X總將自己拉黑，慌忙聯(lián)系了《產(chǎn)業(yè)基金投資合同》上的聯(lián)系方式，發(fā)現是空號。

案例2：防范“假冒私募基金”騙術(shù)

投資者王先生是一家科技公司的中層管理人員，手頭有一些積蓄，一直希望找到高回報的投資渠道。某天，他接到一個(gè)自稱(chēng)是X基金理財顧問(wèn)經(jīng)理的電話(huà)。該經(jīng)理向其介紹了一款由X基金管理的私募基金產(chǎn)品，聲稱(chēng)是由X基金和某大型國有銀行聯(lián)合推出，投資于國家重點(diǎn)項目，預期年化收益率高達18%，并且有保本協(xié)議。該理財經(jīng)理還向王先生發(fā)送了多份看似“正規”的文件，包括基金產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、風(fēng)險揭示書(shū)以及X基金和某大型國有銀行的合作協(xié)議復印件等。王先生對高回報和X基金的信譽(yù)深信不疑，決定投資100萬(wàn)元。他按照該理財經(jīng)理的指示，將資金匯入了對方提供的個(gè)人銀行賬戶(hù)。起初，王先生還能收到一些所謂的“投資收益”，但幾個(gè)月后，這些收益突然中斷。王先生聯(lián)系該理財經(jīng)理，卻發(fā)現電話(huà)無(wú)法接通，微信也被拉黑。王先生感到不安，前往X基金總部核實(shí)情況，結果發(fā)現該公司根本沒(méi)有推出過(guò)該私募基金產(chǎn)品，也從未與某大型國有銀行聯(lián)合推出過(guò)類(lèi)似產(chǎn)品。王先生意識到自己可能遭遇了詐騙。

上述案例中，盡管投資者遭遇的騙局形式多樣，但通過(guò)仔細分析，這些騙術(shù)之間存在著(zhù)一些共同的特征。了解并識別這些特征，可以幫助投資者有效防范非法證券、期貨和基金活動(dòng)的侵害，保護自身的合法權益。

首先是高回報陷阱：要警惕不切實(shí)際的高收益承諾。

許多非法證券期貨基金活動(dòng)活動(dòng)往往以高回報作為誘餌，吸引投資者上鉤。例如，在案例1中，詐騙者承諾在短時(shí)間內（如3年內）實(shí)現高額回報（如30%以上），在案例2中，產(chǎn)業(yè)基金承諾18%的年化收益率，且可以簽署保本協(xié)議，面對這些直接或間接的收益承諾，投資者都應當保持高度警惕。金融市場(chǎng)的基本規律告訴我們，高收益通常伴隨著(zhù)高風(fēng)險，而那些承諾低風(fēng)險甚至無(wú)風(fēng)險的高回報項目，往往是不切實(shí)際的。進(jìn)行投資活動(dòng)前，要具備基礎的金融知識，了解市場(chǎng)的平均收益水平，理性分析投資項目的風(fēng)險和收益，不被高回報沖昏頭腦，同時(shí)切勿輕信“天上掉餡餅”的好事，謹慎對待任何不切實(shí)際的高回報承諾。

第二是身份包裝陷阱：核實(shí)身份，勿輕信“光環(huán)”和“頭銜”。

詐騙者會(huì )通過(guò)各種方式包裝自己的身份，例如自稱(chēng)“專(zhuān)業(yè)投資人”、“游資大咖”或擁有各種令人眼花繚亂的“光環(huán)”和“頭銜”。在網(wǎng)絡(luò )應用發(fā)達的當下，這些虛假的身份更容易被包裝和傳播。投資者往往容易被這些表面的光鮮所迷惑，從而輕信對方。此時(shí)，投資者應當通過(guò)正規渠道核實(shí)對方的真實(shí)身份和資質(zhì)，正規的證券期貨基金經(jīng)營(yíng)機構和從業(yè)人員名錄可以在中國證券業(yè)協(xié)會(huì )官網(wǎng)查詢(xún)到。

第三群體效應陷阱：保持清醒，不被群體情緒左右。

許多詐騙團伙利用社交平臺或通訊軟件的群組功能，控制多個(gè)賬號來(lái)給投資者洗腦，制造虛假的群體效應。在這些群組中，詐騙者往往會(huì )營(yíng)造一種“大家都賺錢(qián)”的氛圍，誘導投資者跟風(fēng)投資。投資者在這種群體情緒的影響下，容易失去理性判斷，盲目跟從他人。此時(shí)，投資者應當保持清醒的頭腦，對那些過(guò)度宣傳和鼓吹的群組和聲稱(chēng)“穩賺不賠”的投資項目保持高度警惕，明白投資決策一定要認真分析，審慎判斷，絕不可盲目跟從他人。

第四是轉賬個(gè)人陷阱：警惕資金流向，勿輕信“特殊操作”。

詐騙者可能會(huì )要求投資者將資金轉至個(gè)人賬戶(hù)，并聲稱(chēng)這是為了進(jìn)行特殊的“操作”才能參與投資。許多投資者明知轉給個(gè)人賬戶(hù)存在風(fēng)險，但存在僥幸心理，依然選擇相信對方，最終導致資金損失。要牢記“資金安全第一”的原則，不輕信任何要求轉賬至個(gè)人賬戶(hù)的理由，正規金融機構都有正規的資金管理流程，不會(huì )要求投資者轉賬給個(gè)人賬戶(hù)。