【關(guān)鍵詞】

假冒證券公司、非法引流、投資詐騙

【基本案情】

自2023年3月,以蒙某為首的犯罪團伙注冊成立“重慶順投文化傳媒有限公司”,組織多名人員冒充證券公司員工,通過(guò)電話(huà)、QQ等渠道聯(lián)系投資者,以推薦股票、提供投資建議為名,誘騙投資者加入預先設定的詐騙QQ群。該團伙分工明確,設有專(zhuān)人負責通過(guò)境外加密聊天軟件與上游詐騙分子聯(lián)系并結算費用,還有專(zhuān)人負責團隊管理及財務(wù)工作。截至2023年7月被查獲,該團伙通過(guò)上述“引流”方式非法獲利20萬(wàn)余元,造成多名投資者被上游詐騙分子以投資理財為名騙取65萬(wàn)余元。

【判決結果】

2024年1月,金華市金東區人民法院以詐騙罪及幫助信息網(wǎng)絡(luò )犯罪活動(dòng)罪對蒙某等被告分別作出有罪判決,處以有期徒刑并處罰金。

【案情分析】

本案中,蒙某團伙通過(guò)注冊傳媒公司掩蓋非法證券活動(dòng),組織人員冒充證券公司員工,以推薦股票為名,將投資者誘騙至詐騙QQ群,該行為違反了《中華人民共和國證券法》第一百二十條關(guān)于從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)應當經(jīng)國務(wù)院證券監督管理機構核準的規定。其冒充證券公司從業(yè)人員開(kāi)展證券業(yè)務(wù)引流活動(dòng),為上游詐騙團伙提供幫助,通過(guò)虛假的“證券交易”活動(dòng)造成投資者重大損失,該行為符合《刑法》第二百八十七條之二關(guān)于幫助信息網(wǎng)絡(luò )犯罪活動(dòng)罪的構成要件,同時(shí)也觸犯了《刑法》第二百六十六條關(guān)于詐騙罪的相關(guān)規定,故司法機關(guān)根據各人員在犯罪活動(dòng)中的地位和作用,分別以詐騙罪和幫助信息網(wǎng)絡(luò )犯罪活動(dòng)罪定罪處罰。

【風(fēng)險提示】

參與證券投資請選擇合法持牌機構,謹慎核實(shí)“證券公司員工”身份。當前不法分子往往通過(guò)注冊空殼公司、偽造資質(zhì)文件等方式包裝其非法身份,利用投資者對專(zhuān)業(yè)機構的信任實(shí)施詐騙。投資者應當提高警惕,認準合法證券公司及其官方渠道。所有合法證券經(jīng)營(yíng)機構名單均可在中國證監會(huì )、中國證券業(yè)協(xié)會(huì )網(wǎng)站查詢(xún),證券公司的正規展業(yè)信息也均可通過(guò)其官方網(wǎng)站查詢(xún),以便投資者進(jìn)行識別與驗證。在接受任何投資建議前,請嚴格核實(shí)對方身份與資質(zhì),切勿輕信其自行提供的身份證明。

正規業(yè)務(wù)辦理流程與詐騙流程存在明顯差異。一是客戶(hù)資金獨立存管于以投資者個(gè)人名義開(kāi)立的第三方存管銀行賬戶(hù),證券公司不會(huì )要求客戶(hù)將資金轉入任何非客戶(hù)本人名下賬戶(hù)。二是正規開(kāi)戶(hù)及業(yè)務(wù)辦理均需通過(guò)官方APP、營(yíng)業(yè)部現場(chǎng)或經(jīng)認證的網(wǎng)上平臺進(jìn)行,嚴格履行身份驗證和協(xié)議簽署流程,不存在僅憑社交平臺鏈接或私下傳遞資料即可辦理的情況。三是證券公司不會(huì )以高額收益或穩賺承諾等為由誘導客戶(hù)開(kāi)戶(hù)或交易。如遇可疑情況,請及時(shí)撥打證券公司官方網(wǎng)站公布的客服熱線(xiàn)進(jìn)行核實(shí)人員信息,了解正規業(yè)務(wù)辦理流程。

謹慎對待各類(lèi)“投資群聊”和“專(zhuān)家指導”。近年來(lái),不法分子通過(guò)組建QQ群、微信群等網(wǎng)絡(luò )群組,假冒證券公司員工開(kāi)展所謂“投資指導”,實(shí)則是在為詐騙活動(dòng)引流。一旦發(fā)現被拉入此類(lèi)群組,投資者應立即退出并向相關(guān)部門(mén)舉報,切勿輕信群內所謂的“成功案例”或“盈利截圖”,這些往往都是詐騙分子精心設計的騙局。

保護好個(gè)人信息和資金安全。不要向任何陌生賬戶(hù)轉賬匯款,正規證券公司客戶(hù)的交易結算資金均實(shí)行第三方存管制度,全部由商業(yè)銀行存管,并受監管機構監督。投資者應當妥善保管賬戶(hù)信息和交易密碼,定期查詢(xún)賬戶(hù)資產(chǎn)情況。如發(fā)現異常交易或資金變動(dòng),要立即聯(lián)系所屬證券公司核實(shí)并及時(shí)報警。如不慎遭受詐騙,請保存好聊天記錄、轉賬憑證等證據,第一時(shí)間向當地公安機關(guān)報案,依法維護自身合法權益。

【相關(guān)規定】

《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百八十七條

《中華人民共和國證券法(2019年修訂)》第一百二十條

《客戶(hù)交易結算資金管理辦法》第二條